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市场非理性下跌投资保险股显分歧增长

发布时间:2020-02-25 22:08:39 编辑:笔名

市场非理性下跌 投资保险股显分歧

面对国寿快速增长的保费收入和我国资本市场的衰弱,研究员们是如何给出国寿评级的呢?

邵子钦的观点是积极的,给出的是保持“推荐”。

她预测中国人寿2008年每股收益、每股净资产、每股内涵价值分别为0.79元,5.94元、9.3元。而中国寿险行业正站在上升周期的出发点上,公司作为市场份额44.2%的中国最大寿险公司,可以最大限度地分享行业成长果实。鉴于公司运营体制和管理效率正在渐进式改良,范围、络、投资优势的发挥值得期待,保持“推荐”的投资评级。

潘洪文和彭玉龙则相对谨慎些,都给出“中性”意见。

潘洪文预测中国人寿2008年一年新业务价值增长%。虽然中国人寿月份累计保费增长非常快,但低利润率的银保产品高速增长会摊薄整体新业务的边际利润率,使得新业务价值增速要明显慢于范围保费的增长。预测中国人寿2008年新业务边际利润率将从2007年10%下降到9%左右,一年新业务价值增长%。在最悲观假定下对中国人寿估值为22.53元,目前公司股价24.96元,维持“中性”投资评级。

面对中国平安大幅度A-H倒挂和保费收入的安稳增长,研究员们是如何看待该股的呢?彭玉龙给出的是“增持”建议。

他表示,中国平安事迹最安稳,估值有优势,个险明显占优,受银保冲击小。虽然近期保费增长落后,不过结算利率保持上升并派发特别红利将刺激增长。固然,他提示,要投资者注意境外投资减值风险、大小非解禁风险。

“增持,08年EPS2.26,目标价80元”,彭玉龙表示。

但是,中金公司的周光对国寿和平安两家保险公司给予的评级是“中性”,而且,这一观点已延续了很长时间,十分谨慎。武建刚很逼真地表示,即便今年保险股投资收益比较低,但是股价还不至于如此。“如果人寿和平安破发的话,我觉得对投资者来说是一个绝好的投资机会,由于这两只股票的质地都非常好”,武建刚说。

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